為何物流公司和服務(wù)公司申請開立離岸銀行賬戶那么難通過？
物流和咨詢服務(wù)類公司由于其行業(yè)的特殊性，面臨著設(shè)立企業(yè)境外銀行戶口難的問題，更有已開通的賬戶因?yàn)榫S護(hù)不到位導(dǎo)致意外被關(guān)的情況發(fā)生，以至影響跨境業(yè)務(wù)收付款，導(dǎo)致業(yè)務(wù)受到不同程度的影響。
越來越多企業(yè)家著手開立備用賬戶，并將目光轉(zhuǎn)向了新加坡。很快，由于新加坡開戶量猛增，新加坡為維護(hù)向來良好的世界聲譽(yù)，以保護(hù)反洗錢成果。新加坡銀行離岸公司的開戶條件進(jìn)一步提高，公司需注冊滿半年，并提供2-3套往來業(yè)務(wù)證明文件（如合同發(fā)票提單等）。一邊面臨香港銀行賬戶關(guān)閉，一邊開戶要求不斷提高的新加坡，那物流公司和咨詢服務(wù)公司開戶難的原因是什么？
物流公司開戶難的原因
1.交易對手過于紊亂，不同行業(yè)，不同地區(qū)。
2.物流公司經(jīng)常涉及代收代付。
3.涉及敏感地區(qū)國家。
4.可能還會做走私，灰色清關(guān)等等。
服務(wù)公司開戶難的原因
1.交易形式不同于傳統(tǒng)貿(mào)易公司，沒有實(shí)際的單據(jù)可以佐證業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生，通常只有一份提供技術(shù)服務(wù)的協(xié)議，但是實(shí)際是如何，只有客戶自己知道，沒有其他文件可以證明。
2.物流公司經(jīng)常涉及代收代付。因?yàn)槭翘摂M服務(wù)，洗錢嫌疑重，所以銀行會視為高風(fēng)險行業(yè)。
按照現(xiàn)在的情況來看，隨著香港銀行大批量關(guān)戶，離岸公司向新加坡的大批轉(zhuǎn)移。
如此大規(guī)模的離岸公司遷移，造成了新加坡當(dāng)?shù)劂y行資源的緊張，銀行針對新的開戶申請也提高了自身的要求，如提高存款要求等。
特殊國際背景也帶來了新挑戰(zhàn)，企業(yè)面臨收付款、賬戶意外被關(guān)等棘手問題。大批量離岸公司陸續(xù)由香港轉(zhuǎn)向新加坡等其他地區(qū)，政策風(fēng)云般變幻，但境外賬戶始終是離岸公司正常運(yùn)營必不可少的條件，所以離岸賬戶越早開立越好。
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