如何避免離岸銀行賬戶被注銷或凍結(jié)？不妨試試這樣做
離岸賬戶的管控越來越嚴(yán)格，不僅開戶的門檻提高，賬戶操作的監(jiān)管也在加強(qiáng)，賬戶被注銷或凍結(jié)的風(fēng)險升級，要如何才能避免這些情況發(fā)生呢？
目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)說明怎么操作會導(dǎo)致賬號被封或者凍結(jié)。但是如果您注意了以下五個方面的內(nèi)容，應(yīng)該可以避免掉一大部分機(jī)會您的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險。
盡量少或不與個人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。
但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
背景真實(shí)，正常交易
對于這一點(diǎn)，在國內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
不要長時間業(yè)務(wù)不發(fā)生
一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。
還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。）
不與高危地區(qū)國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。
因?yàn)檫@些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。
不要參與非法交易
如果你這個賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結(jié)。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會做這個。
但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。
如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。
因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
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