馬耳他MFSA金融監(jiān)管牌照申請要求

馬耳他MFSA 是馬耳他唯一個 金融服務(wù)監(jiān)管機構(gòu)。它成立于 2002 年 7 月23 日，從馬耳他中央銀行，耳他證券交易所以及耳他金融服務(wù)中心接管外匯監(jiān)管權(quán)利。MFSA 是一 所完全自制獨立的事業(yè)單位 ，每年向議會述職一-次。金融服務(wù)部門包含所有金融活動，其中有相關(guān)信貸機構(gòu)，金融和電子貨幣機構(gòu)，證券和投資服務(wù)公司，規(guī)范化市場，保險公司，養(yǎng)老金計劃以及受托者。此外， MFSA 還管理公司注冊。

馬耳他金融牌照申請要求

1、股東結(jié)構(gòu)

MFSA可要求任何申請人提交由主要審計公司編制的審計報表，陳述公司股東、持股結(jié)構(gòu)以及發(fā)起人關(guān)聯(lián)公司等。

2、資金要求

持有或申請第2類別執(zhí)照的公司須滿足更高(此前為 125000 歐)的最低初始資本要求 73 萬歐，這與第3 類別執(zhí)照持有者的初始資本要求相似。

3、能力要求

董事會成員應(yīng)有差價合約和/或即期滾動外匯合約領(lǐng)域的必要能力和經(jīng)驗。此外，公司高級管理人員以及直接向董事會報告的人員也必須有相應(yīng)能力。

4、實體辦公室和公司管治

公司應(yīng)在當?shù)匕才棚L險管理人員，負責風險管理政策和程序設(shè)計、執(zhí)行和監(jiān)控。第2類別執(zhí)照持有者可以將風險管理外包給本地的其他公司，而第3類別執(zhí)照持有者必須指定全職的風險管理人員。此外，公司的核心許可活動必須在馬耳他進行。

5、專家顧問

公司必須對客戶使用專家顧問有明確的政策，作為其交易策略的一部分，且在開始時必須清晰告訴客戶。

6、記錄保存

耳他公司必須可以實時獲取和控制所有交易數(shù)據(jù)，持續(xù)保存這些數(shù)據(jù)，且有合適的離線備份系統(tǒng)用于風險管理和業(yè)務(wù)持續(xù)性目的。

7、系統(tǒng)

如果公司使用專有網(wǎng)上交易平臺，則必須證明該系統(tǒng)已獲得符合規(guī)定資格條件的獨立IT審計師的認證，且公司有記錄證明該系統(tǒng)已在歐洲/歐洲經(jīng)濟區(qū)或其他管轄區(qū)域被本行業(yè)其他持牌公司使用過。此外，公司的核心系統(tǒng)必須位于耳他。

8、流動性提供者/合約對方

公司只能指定規(guī)范的金融服務(wù)公司作為合約對方或流動性提供者，但是必須已經(jīng)獲得歐盟/歐洲經(jīng)濟體或與馬耳他-樣有相同監(jiān)管框架的其他管轄區(qū)域的授權(quán)。

9、客戶保護措施

公司董事會必須確保公司采取足夠的措施，以維護客戶的利益，包括對零售客戶提供服務(wù)時，提醒交易相關(guān)風險。此外，公司還應(yīng)在網(wǎng)站主項顯眼處和其他宣傳廣告資料上提醒客戶參與差價合約和/或即期滾動外匯合約的風險，以及告知他們，以上交易有可能使他們損失全部資本。此外，公司的門戶網(wǎng)站還應(yīng)提供合適的投資教育材料。

10、杠桿限制

發(fā)行復雜投機產(chǎn)品(包括差價合約和/或即期滾動外匯合約)的公司必須設(shè)定以下杠桿限制:

A.針對零售戶一 1:50；

B. MIFID 框架下的專業(yè)零售戶一 1:100。

C.所有其他客戶一沒有杠桿限制。

11、滑動設(shè)置

公司必須執(zhí)行程序，以阻止欺騙行為，包括設(shè)立滑動參數(shù)，阻止公司對任何潛在金融工具價格進行操控。