香港公司如何應(yīng)對(duì)銀行的審查，銀行審查香港公司需要提供哪些資料？
香港銀行展開盡職調(diào)查，是為了監(jiān)管賬戶，以達(dá)到配合監(jiān)管部門打擊洗黑錢等違法犯罪活動(dòng)的目的。
銀行會(huì)定期抽查香港公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報(bào)稅；是否有做過變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
1、查冊(cè)時(shí)間：
銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同。
2、審查方式：
通常要求提交公司的注冊(cè)資料、最新的年檢文件、變更文件、最近的審計(jì)報(bào)告、交易憑證等。每個(gè)客戶的情況不一樣，銀行審查的重點(diǎn)也不一樣。
3、產(chǎn)生的后果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交資料給銀行，賬戶將會(huì)被凍結(jié)；若凍結(jié)后一個(gè)月內(nèi)仍然沒有交齊資料，賬戶將會(huì)被關(guān)閉。
因?yàn)閮?nèi)地銀行和香港銀行規(guī)定上有一定的區(qū)別，所以擁有香港賬戶的客戶一定要注意：香港的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能如果在一定時(shí)間內(nèi)（不同的銀行略有不同）不使用的話會(huì)被叫停，再要用的話需要提交申請(qǐng)重新恢復(fù)該功能。
- 編輯推薦：
