哪些行為會(huì)導(dǎo)致香港銀行賬戶被限制或關(guān)閉

香港銀行賬戶會(huì)被限制或關(guān)閉的主要原因

1、大額資料金進(jìn)出頻繁，資金進(jìn)出可疑；

2、未及時(shí)回復(fù)銀行信函、信息更新或郵件等；

3、三個(gè)月以上不活躍帳戶被視為不動(dòng)戶；

4、帳戶資金不足，港幣金額為負(fù)數(shù)，開空頭支票被退票；

5、申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需要2年以上公司報(bào)務(wù)報(bào)表。

香港銀行賬戶操作注意事項(xiàng)

1、保持賬戶活躍，并保證銀行賬戶內(nèi)有一定數(shù)額的結(jié)余資金，不要快進(jìn)快出，并避免與高風(fēng)險(xiǎn)國家發(fā)生業(yè)務(wù)及資金往來。

2、香港公司正常進(jìn)行年審年報(bào)以及稅務(wù)申報(bào)工作，保持香港公司的合法合規(guī)存在。

3、及時(shí)辦理香港公司的做賬審計(jì)工作，并出具符合規(guī)定的審計(jì)報(bào)告，保管妥善。

4、收到香港銀行的信件要求更新資料的，需積極配合銀行工作，提供所需的資料。通常情況下，要求客戶更新的資料包括：

（1）公司股東董事個(gè)人信息，公司年度合規(guī)資料（最新的公司注冊(cè)證書和商業(yè)登記證等）

（2）公司業(yè)務(wù)相關(guān)憑證和公司審計(jì)報(bào)告。

5、若香港公司有進(jìn)行變更公司基本信息，也需在第一時(shí)間向香港銀行提交變更資料更新。

6、盡量避免與敏感國家或者地區(qū)、被制裁國家或者地區(qū)有業(yè)務(wù)資金往來。

7、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)。

在香港開戶，如果是以香港公司的名義開戶是需要先注冊(cè)香港公司才能遞交香港銀行開戶申請(qǐng)的。首先需要準(zhǔn)備香港公司注冊(cè)所需要的資料：

1、公司名稱，香港公司命名沒有太大的限制，但必須要有英文名，也可以加中文名，但是必須是繁體字

2、注冊(cè)資本(香港公司法規(guī)定：標(biāo)準(zhǔn)注冊(cè)資本為10,000港幣)；公司注冊(cè)成功后也可任意增加資本；

3、股東和董事身份證明復(fù)印件；

4、各股東持股比例；

5、股東和董事的常住地址及聯(lián)系方式。