總體來講，西方家族對家族辦公室，通常有以下八方面要求。這些宏觀或細碎的需求，均需要人品足夠好且專業過硬的人士完成。

1、創立責任明確的家族經營管理結構，并將完整的家族價值和文化通過確立遺產體系和持續增長的家族社交網絡，完整一致地傳達下去。

2、更有效率、更成功地傳承家族遺產和家族資產。

3、保證家族事業、財富、盈余、持有股份的有效分割。

4、適應家庭成員需求的中央集權解決管理方法。

5、尋求以個人或家庭方式難以甚至不可能獲得的機構、高品質人才、專業顧問、基金管理人和資源。

6、平衡咨詢顧問和超富家族之間的需求。

7、集中家族財富的財務管理，可以做出更顧全大局、易于接受的決定。

8、減少取得詳細財政報表和投資方案的花費。

與中國超富家族對資產的需求不同，西方家族更傾向于系統建設整體家族傳承方案，而這是專業金融機構沒辦法完成的。

 使用家族信托作為家族財富防火墻的手段，已被相當一部分超高資產人士所了解。其最大功能即鎖定家族企業財富，不會因為外界變化影響整個家族企業財富的繼承。

在家族信托的設計架構中，家族企業股權作為信托財產全部被鎖定在信托框架中，家族成員只能作為受益人享有信托收益，因為裝進信托框架的財富所有權已轉移。

如果僅看家族中最著名的兩家信托公司，那么洛克菲勒家族價值10億美元。數據顯示，更有200多個以洛克菲勒家庭成員作為受益者的家族信托和基金會。

洛克菲勒家族懂得“放棄所有權，保有控制權”的能力讓他們建立了一個王國，并讓自己的財富保持了三代以上。這種機制使遺產始終是一個整體，可以發揮規模優勢，獲得更好的經濟效益。

 多數中國超高凈值家族不愿讓外來管理人才涉及家族事業。但西方頂級世家古根漢姆家族維持家族傳承的關鍵之一，就是允許外來人才在家族事業中占據重要位置。

九十年代，古根漢姆家族雇傭了當時最有才華的開采工程師，最終成果是到第一次世界大戰時，“古根漢姆控制了世界75%~80%的銀、銅和鉛的股份。”

而后，古根漢姆家族找到航空技術領域最好的大師建立實驗室。最終成果是如今，大約有200項土星火箭系統專利，屬于古根漢姆基金會及其伙伴。

古根漢姆家族最近期的一個成就即建立“古根漢姆合作人”。如今已經發展為最成功的全球金融服務企業之一。

就如所有基業跨度超過三代的家族一樣，古根漢姆家族運用了一種有效的家族管理結構—家族理事會，它規定家族事業和家族基金會的參與項目，并讓家族價值觀和原則得以延續和保留，希望把重要的品質傳給未來的世世代代。

 漢家族辦公室的研究同時表明，中國許多超高凈值家庭，如今已懂得在家族企業中利用家族內部人力資源的價值，但這不能減少傳承風險，因為他們的事業和投資都集中在中國。

梅耶·羅斯柴爾德的明智決策是利用家族人力資源。所有的兒子都受過良好教育，且5個兒子分別在5個主要的歐洲金融中心開設銀行，這為羅斯柴爾德遺產奠定了基石。

梅耶·羅斯柴爾德的睿智戰略即資產配置多樣化。除了在地域上多樣化自己的商業配置，羅斯柴爾德家族還將資產配置在世界各地的金融工具中。這種方式使他們免受暴力事件、貪婪統治者和其他風險損害。

地域多樣化，使得羅斯柴爾德家族有效避免政治風險。在大屠殺期間，法蘭克福、維也納和那不勒斯的分公司倒閉，而倫敦和巴黎的分公司保持經營。

高度定制的系統化管理家族辦公室的形成與發展，皆是伴隨超高資產客戶的需求，逐漸將金融、法律和財務等不同領域的專家集合起來，以管理和保護家族財富和商業利益為發展主軸。同時，對整個家族的財務、健康、風險、教育等方面進行監督及管理，并整合家族的其他領域顧問，為同一個家族的幾代人提供純粹的量身化服務。

“全能管家”來稱呼家族辦公室更為合適。因為它所承擔的職能，除了需要具備管理知識、金融經驗和廣闊視野，還需要強大的專業團隊給予法律、財稅方面的持續幫助和指導。更重要的是，它以第三方的視角介入家族事務，有一種旁觀者清的理性，這也有助于解決當局者迷的種種問題。

 有研究報告提出，未來5至10年間，中國將有200萬個家族企業進入傳承期，家族財富能否有效傳承，不僅關系企業自身能否持續成長，也將會對整個國民經濟的發展產生巨大的影響。

 近年來，隨著國人財富的不斷積累，國內高凈值人群顯著增長。

目前，不少首批創業的企業家已逐步進入晚年，他們積累的巨額家族財富的傳承需要日益迫切。過去，企業經營者比較重視企業本身的運營傳承，父輩企業家往往會挑選自己的子女作為企業接班人，持續企業經營。但這樣以企業作為依托所進行的直接傳承，并不是對每個家族企業都有效。畢竟，子女一代并不是每個人都適合接手企業經營。特別是引入了職業經理人制度后，企業家子女并不一定要實際接手企業運營。

調查報告還顯示，有約三分之一的高凈值人士、約二分之一的超高凈值人士開始考慮財富傳承，部分高凈值人士已開始進行財富傳承的安排。

縱觀西方發達國家的歷史可以發現，除了訂立遺囑、進行法律公證等一套程序之外，有兩大金融工具可以作為財富傳承的最有力保障：一是海外私人基金會;二是家族信托。

工具一：海外私人基金會

在歐美國家，基金會贊助文化事業由來已久。比如美國,早在1928年經濟危機之后，一些大型家族企業基金會就開始意識到文化藝術對推動大眾教育、社會發展、文明進步等方面具有舉足輕重的意義，于是率先設立多種專項基金對藝術文化項目進行贊助，如美國洛克菲勒基金會帶頭資助創建了歌劇院、交響樂隊和展覽館等。進入20世紀80年代后，西方社會的基金會逐漸成為文化產業鏈上游的資本主要供給者，通過吸納資金、選擇文化藝術贊助項目等職能支持文化事業發展。

歐美國家的基金會包括私人、社區、企業和國家基金會，其中，私人基金會所占比重較大。以美國為例，在近10萬家基金會中，社區基金會占1%，企業基金會只占3%，其余90%以上均為私人和家庭出資建立的基金會，大部分為家族基金會。其中，私人基金會更傾向于應用性項目，特別垂青于對文化藝術的贊助。

1、海外私人基金會簡介：

私人基金會是依據基金會章程創立的法人組織。它是信托及離岸公司的結合體，它強化了信托及離岸公司的優點，再配以現代化的運作理念，是一項結合成極具靈活性及獨特性的法律工具，為財產進行運作、保存、管理和投資，并對財產所有權的保密和財政利益做有效的安排。

私人基金會具有最高的私密性，使財產于安排上獲得最大的自由度，并可規避各地不同的強制安排。且由于私人基金會事可先的安排，代替了遺囑執行本身的程序，不僅節省了遺囑執行的時間及成本，同時也可以避免一般遺囑常見的糾紛。被廣泛運用在各種財產計劃。

2、海外私人基金會的優點：

1)獨立法律地位

以離岸公司成立，是獨立的財富擁有人，并不構成任何人士的私人財產。該財產也不受任何委托行動或措施的控制。財產可以包括不動產、業權、存款證明、現金、基金會、證券或股權，也應免除相應稅務。

2)保留管理權

3)保密性高。使財產于安排上獲得最大的自由度，并可規避各地不同的強制安排。且由于私人基金會事可先的安排，代替了遺囑執行本的程序，不僅節省了遺囑執行的時間及成本，同時也可以避免一般遺囑常見的糾紛。

4)零稅務安排

5)在有生之年保持對財產的控制，并于身故后將財產有序地轉移和分配給受益人。

3、海外私人基金會成功范例：

1)洛克菲勒基金會——規范管理的成功樣本

私人基金會的嚴格管理保證了基金會制度的長久發展，其中，美國洛克菲勒家族建立的基金會當屬私人基金會中規范管理的經典案例，其經歷了長期發展后，己形成了完整的管理體制和規范運作。

2)瑪雅家族基金會—— 家族財富推動公益文化

3)宜家基金會

4)李嘉誠慈善基金會

5)比爾蓋茨基金會

……

4、海外私人基金會的一般用途如下：

管理資產；

私人投資；

持控資產和物業；

股份持有；

繼承監管；

保存家族業務；

根據創立人的意愿分配財產；

減輕繼承遺產稅；

向受益人持續性地分配資金和當基金會解散時向受益人分配財產；

管理受益人或下一代的教學、培訓和其他用途所需的開支。

5、海外私人基金會設立

工具二：家族信托

除了海外私人基金會之外，在國際上，家族信托也成為了人們熟知的財富傳承的方法。

在美國，很多超級富豪都選擇了以家族信托的方式來傳承財富，例如杜邦家族、沃爾瑪·沃頓家族等名門望族，之所以在數百年動蕩中依然能實現家族財富的傳承，無不得益于家族信托的保障與支撐。“富不過三代”的“魔咒”，在家庭信托面前被打破了。

在我國香港地區，包括李兆基、楊受成在內的知名企業家紛紛通過各自的家族信托基金持有上市公司股票，對家族企業進行有效管理。之所以眾多富人、名人選擇這一方式，當然與其獨特的優勢大有關系。

1、家族信托的優點：

所謂家族信托，是一種信托機構受個人或家族的委托，按照其意愿代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標。家族信托成功設立后，就實現了資產的所有權與收益權相分離，富人一旦把資產委托給信托公司打理，該資產的所有權就不再歸他本人，但相應的收益依然根據他的意愿收取和分配。

家族信托具有的風險隔離功能頗具吸引力，設立家族信托后，資產便獨立于委托人，即便委托人發生財產糾紛：離婚分家產、意外死亡或被人追債，這筆錢都將獨立存在，不受影響。這等于在意外事件發生的情況下起到了財產安全隔離和保險(放心保)的功能。

2、國內家族信托現狀

如今國內的一些機構也已經試水家族信托業務。不過，業內人士指出，國內金融機構開展家族信托業務還存在一些難點，比如，受限于國內房產及股權的登記及過戶制度不完善，目前客戶的房產和企業股權打包進家族信托的操作難度較大，所以該類資產也暫被擱置在外。

又如，由于境內信托無法處理境外資產，因此金融機構只能為其設計境內、境外兩個信托資產包，而不能合并處理。

目前國內的產品設計更傾向于投資理財，在發揮財富傳承功能上還有更大開拓空間。