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關于家族辦公室的興起，簡單討論設立家族辦公室的重要性和必要性

早期家族辦公室源起于意大利文藝復興時期，而現代家族辦公室則興起于19世紀中期，逐漸發展至今，家族辦公室已成為富豪們青睞的財富管理工具。隨著經濟的發展和政府的政策扶持，新加坡家族辦公室迅速崛起，成為家族辦公室設立地為數不多的選擇之一。那么什么是家族辦公室呢？這究竟是怎樣的一種財富管理工具？家族辦公室是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資產的長期發展，符合家族的預期和期望，并使其資...

家族辦公室的興起
設立家族辦公室的重要性和必要性
新加坡設立家族辦公室的理由
新加坡家族辦公室的結構
在新加坡設立家辦的優勢

家族辦公室的興起

早期家族辦公室源起于意大利文藝復興時期，而現代家族辦公室則興起于19世紀中期，逐漸發展至今，家族辦公室已成為富豪們青睞的財富管理工具。隨著經濟的發展和政府的政策扶持，新加坡家族辦公室迅速崛起，成為家族辦公室設立地為數不多的選擇之一。那么什么是家族辦公室呢？這究竟是怎樣的一種財富管理工具？

家族辦公室是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資產的長期發展，符合家族的預期和期望，并使其資產能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。

在經濟增長、個人財富上升的同時，更多家族企業開始關心財富傳承與保值，家族辦公室業務因而在亞洲漸漸興起。

設立家族辦公室的重要性和必要性

不少企業的創始人通常會把注意力放在業務的發展上，而忽略了接班人計劃的重要性。決策者卸任時，如果沒有適當的接班人計劃，很可能會上演家族內部斗爭。

并非所有家族生意均能一直經營下去，很多原因會導致家族生意沒落，其中一個因素就是家庭本身。無可否認，家族企業有很多優勢，例如決策效率可較為迅速。不過，家族成員之間的關系處理若有不當，便可能會摧毀整家企業。

其次，相較大部分企業使用完善且正式的管理模式，家族企業傾向不會制定正式的框架對成員進行管治。如果該管理模式能為家族企業帶來清晰的方向、價值和有效管理，理應獲得保留。但大多數的情況下，此類非正式的管治框架崩塌后會令家庭成員無所適從。

簡單來說，家族辦公室的重要性和必要性可以歸結為以下四點：

1、渴望基于共同利益共同管理家庭財富；

2、需要更嚴格的家庭資產治理/管理安排；

3、專注于下一代財富的連續性；

4、尋求在風險平衡下尋求更高的投資回報率。

新加坡設立家族辦公室的理由

截至2020年10月，大約已經有200個家族辦公室在新加坡管理著266億新幣的資產。近年來，隨著亞洲經濟的發展，亞洲地區的億萬富豪人數在2016年首次超越美國。

比如，英國戴森電器公司創始人、海底撈聯合創始人等，都在新加坡設立了家族辦公室。近日谷歌公司的聯合創始人謝爾蓋·布林（Sergey Brin）也宣布，將會把家族企業的亞太辦公室設立在新加坡，并成立分支機構。

在考慮家族辦公室的選址時，除了要知道哪些地方提供財富管理服務外，還要研究當地是否具備合適的條件，有利于維護家族利益。

新加坡擁有穩定的政治環境，而在申請商業經營執照、稅務、信貸權利和投資者保障等，都擁有親商的監管制度。此外，新加坡國家的法律框架清晰透明，加上各種各樣的稅務獎勵計劃，對于擁有跨境家族企業的家庭尤其吸引。因此，如考慮設立家族辦公室，新加坡不失為一個理想地點。

新加坡家族辦公室的結構

2019年，新加坡政府推出稅收激勵計劃，通過新加坡家族辦公室管理財富的投資收益稅為“0”，包括：

1、境內資金稅收激勵計劃（第13R稅）；

2、增強型資金稅收激勵計劃（第13X稅）。

家族辦公室是提供私人管理咨詢的顧問型公司，由家族自行設立，負責家族資產及其各項投資的日常管理和監督，目的是家族財富的維護與繼承。

申請人在新加坡設立家族辦公室，管理資產規模在達到$500-5000萬新幣（上不封頂），既可獲得新加坡高管職位準證名額。

主申請人在新加坡設立由自己或家族成員一起成立的兩家公司，分別是家族辦公室和基金公司。家族辦公室向基金公司提供資金管理服務，適用于新加坡資金的稅收激勵計劃（13X 13R）。

1、建議申請時資金規模為$500萬-1000萬新幣；

2、每年至少有$20萬新幣的本地商業支出；

3、通過新加坡金管局（MAS）要求批準；

4、可申請1張高管職位準證。

在新加坡設立家辦的優勢

1、新加坡高管職位準證持有者是擁有新加坡稅務居民身份，通過家族辦公室獲得此身份，可合理規避金融信息交換（CRS）；

2、通過新加坡高管職位準證可申請新加坡永久居民身份；

3、新加坡資金享有稅收豁免優惠政策，投資收益無需繳納高達17%的企業所得稅；

4、新加坡極佳的商業環境，是高凈值客戶海外財富的最佳“安放地”；

5、建立長久的家族傳統，實現跨代傳承，實現家族財富保值增值；

6、集中協調家族的各類活動，同時擁有多方專業機構配合管理及服務；

7、資金公司投資所得的收益可用于抵扣家族辦公室每年的維護費用；

8、申請人成立家族辦公室屬于自雇形式，無需受制于雇主，可自由掌握公司所有的投資主動權。

新加坡的稅收環境相當優越，無遺產稅，無資本利得稅，較低的個人所得稅和企業所得稅，名副其實的避稅天堂，在新加坡設立家族辦公室既不用擔心像美國那樣會面臨高額的遺產稅，也不用擔心資金的安全。設立家族辦公室不是一蹴而就的，需要詳談的問題非常多，建議在專業律師及有豐富經營的家辦設立機構的幫助下進行該類項目。

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