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離岸賬戶合規操作也被被注銷？零申報最為致命！離岸賬戶維護要點

離岸賬戶關閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經營經濟活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關閉傷腦子。但是，很多投資者反饋明明賬戶合規操作，為何還是被注銷呢？有些企業賬戶是合規操作了，但是離岸公司未必合規操作，強行零申報最為致命。如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經營；銀行帳戶沒有任何資金進出；沒有以該公司名義...

離岸賬戶被注銷的原因
維護離岸賬戶注意要點
離岸賬戶的優勢

離岸賬戶被注銷的原因

離岸賬戶關閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經營經濟活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關閉傷腦子。

但是，很多投資者反饋明明賬戶合規操作，為何還是被注銷呢？有些企業賬戶是合規操作了，但是離岸公司未必合規操作，強行零申報最為致命。

如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經營；銀行帳戶沒有任何資金進出；沒有以該公司名義購買任何物業）卻進行零申報，這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。離岸公司稅務不合規的操作也會直接影響到離岸賬戶的使用，一旦發現稅務不合規，銀行將會直接將賬戶凍結注銷。

關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準。但是如果沒有國內關聯公司的，或涉及被美國、聯合國經濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。

維護離岸賬戶注意要點

除了不做零申報之外，維護離岸賬戶還要注意以下一些要點

1、背景真實，交易正常

有國內關聯公司這一點很重要！目前，大量注冊在CRS交換轄區，且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

2、盡量不與或者少與個人交易

公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份。

3、賬戶不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。

如果賬戶長期不活動，但務必在里面存入一定金額的錢，不用很大金額。這樣銀行也不會輕易把你的賬戶清理掉。

4、不要進行非法或者疑似非法的交易

非法交易我們大部分外貿人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。

離岸賬戶的優勢

1、資金調撥安全自由

離岸賬戶從資金的安全方面考慮的話，它相對更安全一些，它受外匯的管制會更少些，因為國家外管局監管的力度沒有那么嚴格。另外資金調撥是非常自由的。由于離岸賬戶是在境外銀行開設的賬戶，因此，它可以從離岸的銀行賬戶上面進行自由地調撥資金，而不受國內的外匯管制。

2、品質和存款利率沒有任何的限制

離岸賬戶的品質和存款利率不受境內監管的限制，而且比境外銀行的同類存款具有存取靈活，利率優惠的優點。尤其是針對大額的存款時，這樣優勢就表現得更加明顯，它能夠根據用戶的需要，在期限和利率方面進行量身定做，滿足用戶的個性化需求。

3、操作方便

離岸賬戶能夠通過網上銀行進行操作，因此操作起來非常的方便。

國內企業大部分選擇在香港開立銀行賬戶，香港的銀行業務很發達，很多銀行可以選擇，如匯豐、渣打、恒生等，但是不同銀行開戶要求不同，具體可咨詢瑞豐德永了解更多開戶信息。

我們的優勢

47 辦事處

在全球21個國家/地區47個城市設有辦事處
2,800+ 員工

人員包括資深的專業領導層和擁有各相關專業資格的人員。
50,000+ 客戶

包括財富雜志全球500強至初創公司等不同規模的企業。
>40% 財富雜志全球500強企業

為財富雜志全球500強中40%的企業提供服務。
1,800+ 中國上市公司

為于中國香港和中國內地上市的1,800多間公司提供投資者和首次招股等服務。
~2,500 亞洲地區上市公司

為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務。

全球47個地區設有辦事處 (部分地區)

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tricor卓佳 | 瑞豐德永服務客戶

公司：紅牛
行業：飲食業
公司：奧迪
行業：汽車、引擎和動力設備、自動駕駛
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行業：工業和建造業
公司：KEEN, Inc.
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行業：汽車、飛機、引擎和動力設備
公司：三菱重工
行業：工業設備, 工業和建造業, 可再生能源與環境, 機械, 運輸
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行業：運輸
公司：萬華化學集團
行業：化工新材料
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行業：建筑材料
公司：恒生電子
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公司：中國城建
行業：建筑工程

客戶反饋

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瑞豐德永讓我更加專心于產品和團隊，服務非常專業。和瑞豐德永合作，省心！
紀螢貝塔斯曼集團董事

專業的服務，專業的知識，瑞豐德永，值得信賴的合作伙伴。
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在這次的服務過程中，現在的商務人員服務細致，專業認真，達到了我們的工作要求，十分滿意。
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工作態度嚴謹，各階段進度把握合理，準確地滿足了我們對該項目的要求，希望未來有更多方面的緊密合作。

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