設(shè)立家族辦公室，近些年來(lái)新加坡家族辦公室異軍突起頗受高凈值人士的青睞，小編也給大家介紹得比較多，今天我們不聊新加坡家族辦公室，我們來(lái)說(shuō)說(shuō)香港家族辦公室的監(jiān)管與設(shè)立。

香港家族辦公室的監(jiān)管

隨著財(cái)富的積累，家族辦公室是資管行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)。高凈值人士選擇家族辦公室設(shè)立地，監(jiān)管方面是重點(diǎn)考慮的因素，香港地區(qū)金融監(jiān)管部門(mén)在既有的《信托法令》《證券及期貨條例》《受托人條例》之外采取了一些更為具體的監(jiān)管舉措。

2020年1月7日香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《有關(guān)家族辦公室的申領(lǐng)牌照責(zé)任的通函》，對(duì)于在香港地區(qū)開(kāi)展資產(chǎn)管理或其他服務(wù)的家族辦公室如何申請(qǐng)業(yè)務(wù)牌照提供了指引；

2020年7月香港金融發(fā)展局發(fā)布了《齊家有道：以香港為家庭辦公室樞紐》的研究報(bào)告，對(duì)于如何支持并規(guī)范家族辦公室發(fā)展提出了一系列政策建議；

2020年9月香港證監(jiān)會(huì)又發(fā)出《常見(jiàn)問(wèn)題》，旨在就《證券及期貨條例》對(duì)申領(lǐng)牌照制度的影響，為單一家族辦公室及聯(lián)合家族辦公室提供額外指引。

通過(guò)上述文件可以看出，香港金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)于家族辦公室的基本監(jiān)管理念包括兩個(gè)方面：鼓勵(lì)發(fā)展和加強(qiáng)監(jiān)管。

根據(jù)其服務(wù)的家族數(shù)量，家辦可以分為單一家辦SFO和聯(lián)合家辦MFO兩大類(lèi)。

對(duì)于單一家辦而言，因?yàn)闊o(wú)需對(duì)外募資，設(shè)立程序相對(duì)簡(jiǎn)單。在選定企業(yè)名稱(chēng)和類(lèi)別后，可以選擇在港設(shè)立有限公司，大多數(shù)在香港成立的有限公司均為私人股份有限公司。

如果單一家辦持有該家族相關(guān)資產(chǎn)的實(shí)體的經(jīng)營(yíng)單位或全資子公司，并且負(fù)責(zé)管理相關(guān)資產(chǎn)，則無(wú)需申領(lǐng)牌照。

需要指出的是，即便單一家辦可以主張牌照豁免，但這并不意味著單一家族辦公室不受監(jiān)管約束。單一家族辦公室必須參照證監(jiān)會(huì)關(guān)于資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求，在治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、從業(yè)人員管理等方面嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，確保其合法合規(guī)地開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)。

而聯(lián)合家辦由于向第三方提供資產(chǎn)管理服務(wù)，因此需要向香港證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)相關(guān)金融牌照。香港的金融業(yè)是準(zhǔn)入制，只要符合資質(zhì)要求，即可申請(qǐng)獲得相關(guān)牌照，從事該行業(yè)。

聯(lián)合家辦最基本的需要拿到4、9號(hào)金融牌照，但是聯(lián)合家辦一般都會(huì)配齊1、4、9號(hào)牌照，其中1號(hào)牌對(duì)應(yīng)證券交易，4號(hào)牌針對(duì)證券交易提供操作意見(jiàn)，9號(hào)牌提供資產(chǎn)管理。

目前，1、4、9號(hào)牌照可以通過(guò)自己申請(qǐng)和購(gòu)買(mǎi)兩種方式來(lái)獲取：

如果企業(yè)選擇自己申請(qǐng)牌照，其申請(qǐng)時(shí)間約需6個(gè)月。同時(shí)，企業(yè)在申請(qǐng)1、4、9號(hào)牌照時(shí)需要具備以下六大申請(qǐng)條件：

1、必須在香港注冊(cè)成立的有限公司或在注冊(cè)處注冊(cè)的非香港公司。

2、企業(yè)在香港有實(shí)際的辦公地址（必須為甲級(jí)寫(xiě)字樓）。

3、有經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)去協(xié)助運(yùn)營(yíng)公司，業(yè)務(wù)框架、內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)以及合格的負(fù)責(zé)人員RO（Responsible Officer）。

值得注意的是，RO需要經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)的考核持牌上崗，在證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，終身執(zhí)業(yè)。RO資格與RO自然人個(gè)人相關(guān)，與持牌公司不相關(guān)，所以RO可以自由更換任職的持牌公司。

在這種制度下，如果在工作中違反了證監(jiān)會(huì)規(guī)定，RO會(huì)掉牌失去終身的執(zhí)業(yè)資格。因此，RO為了終身的專(zhuān)業(yè)資格，會(huì)站在證監(jiān)會(huì)規(guī)定的角度監(jiān)督持牌公司的日常運(yùn)營(yíng)符合監(jiān)管規(guī)定，成為香港證監(jiān)會(huì)在持牌公司運(yùn)營(yíng)一線(xiàn)的管理觸角。

4、必須擁有兩個(gè)持牌人，持牌的個(gè)人及負(fù)責(zé)人員的國(guó)籍方面，證監(jiān)會(huì)無(wú)任何限制或特別規(guī)定。要求最少一名負(fù)責(zé)人員必須以香港作為基地，以便直接監(jiān)督有關(guān)業(yè)務(wù)。

5、公司內(nèi)最少一名負(fù)責(zé)人員必須為董事局成員。

6、香港公司注冊(cè)資本要求500萬(wàn)港幣；必須一直保持實(shí)繳股本和流動(dòng)性資本不少于300萬(wàn)港幣；必須在香港的銀行開(kāi)立賬戶(hù)。

香港的金融牌照并不容易申請(qǐng)，申請(qǐng)周期也長(zhǎng)，因此一定要明確自己是否適合在香港設(shè)立家族辦公室，并且提前做好規(guī)劃。家族辦公室可以提前規(guī)劃十幾年甚至幾十年后的資產(chǎn)管理和傳承，因此家族辦公室的架構(gòu)設(shè)計(jì)是非常復(fù)雜的，不是一朝一夕就可以完成的。如果有打算設(shè)立家族辦公室規(guī)劃財(cái)富傳承，那么要趁早開(kāi)展計(jì)劃行動(dòng)，具體如何實(shí)施，建議咨詢(xún)相關(guān)機(jī)構(gòu)。