近些年來，開曼政府為了符合國際稅務(wù)要求做了不少努力，例如，在注冊開曼公司時需要進(jìn)行KYC盡職調(diào)查。不少客戶比較反感做KYC，因?yàn)橛X得會泄露個人隱私信息。小編想說，未知全貌不要先入為主，一起來了解下KYC的必要性。

盡職調(diào)查是一個廣義術(shù)語，用于描述一系列識別和驗(yàn)證有關(guān)個人信息的調(diào)查過程。盡職調(diào)查是通過投資計(jì)劃獲得加勒比公民身份的支柱，其盡職調(diào)查程序是多層的，涉及許多實(shí)體，包括授權(quán)/本地代理，投資單位的相關(guān)公民身份，外部的國際知名盡職調(diào)查公司和政府間實(shí)體。

嚴(yán)格的盡職調(diào)查對于核實(shí)投資者的身份、犯罪背景、資金來源和聲譽(yù)至關(guān)重要。特定國家/地區(qū)通過投資計(jì)劃獲得國籍的成功很大程度上取決于全面盡職調(diào)查的表現(xiàn)，因?yàn)楸M職調(diào)查可以保護(hù)一個國家的原住民和國際伙伴免受非法行為的侵害。

1.CIP（Customer Identification Program）客戶識別程序，簡單來說就是收集客戶或者法人的基本信息，包括但不限于客戶名稱、身份信息以及收入來源、就職公司等。

2.CDD（Customer Due Diligence）客戶盡職調(diào)查，根據(jù)客戶與業(yè)務(wù)還有不同國家的法律要求不同分為三種：

SDD（Simplified Due Diligence）簡單化盡職審查。

CDD（Customer Due Diligence）普通盡職審查。

EDD（Enhanced Due Diligence）增強(qiáng)盡職審查。

進(jìn)行盡職審查主要是要對客戶進(jìn)行風(fēng)險評級，及時發(fā)現(xiàn)與隔離一些高風(fēng)險客戶。

3. OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）持續(xù)地對客戶進(jìn)行盡職審查。

KYC不可避免地涉及到客戶重要私人信息，有些客戶對此很擔(dān)心。實(shí)際上客戶的擔(dān)心是正確的，盡管國家現(xiàn)在出臺了嚴(yán)厲的個人信息保密法規(guī)，但一些黑心代理還是有可能知法犯法，只要獲取的利潤足夠大一些本來就不想長期做的代理是會鋌而走險的。所以選擇代理的時候一定要把該代理的資質(zhì)、資歷還有實(shí)力先了解清楚。

說完KYC我們再說回開曼公司注冊的詳情，注冊開曼公司需要滿足以下幾個條件：

1、公司名稱：開曼公司的注冊名稱一般沒有限制，可以根據(jù)您的喜好隨意命名。

2、董事要求：必須委任最少1名董事，無國籍限制的自然人（年滿18周歲）或法人都可同時擔(dān)任董事；董事的資料必須向公司注冊處披露，但這些資料不會被公開作公眾查冊。

3、股東要求：必須委任最少1名股東，無國籍限制的自然人（年滿18周歲）或法人都可同時擔(dān)任董事和股東；股東的資料只需存檔于注冊代理人。

4、一份專業(yè)人士（會計(jì)師或律師）出示的介紹信。

5、注冊代理人：必須委任開曼公司或個人(有開曼居留身份)擔(dān)任注冊代理人。

6、注冊地址：必須在開曼群島。

7、注冊授權(quán)資本：最低注冊資本為 50,000 美金，超過標(biāo)準(zhǔn)資本的須額外加收稅金（成立及年審費(fèi)用均須）。

需要注意的是，在注冊開曼公司前期收集股東或董事的資料時，股東或董事的身份證明和地址證明副本等文件要經(jīng)過核準(zhǔn)的認(rèn)證人士認(rèn)證。核準(zhǔn)的認(rèn)證人士一般包括律師、會計(jì)師或者銀行工作人員。

開曼公司維護(hù)工作非常簡單，不用擔(dān)心些什么，每年的年審秘書公司都會提前提醒，并且?guī)兔Π才拍陮徆ぷ鞯南嚓P(guān)內(nèi)容，不過，前提是秘書公司靠譜。